ความไม่แน่นอนเกี่ยวกับนโยบายภาษีของโดนัลด์ ทรัมป์ อาจกระตุ้นให้หุ้นของ Bank of America Corporation ร่วงลงอีกครั้ง อย่างไรก็ตาม หลังจากทดสอบแนวรับที่ 33 ดอลลาร์สหรัฐแล้ว คาดว่าราคาจะดีดตัวกลับขึ้นไป
Bank of America Corporation (NYSE: BAC) มีรายได้ 7.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในไตรมาสที่ 1 ปี 2025 เพิ่มขึ้น 11% จากปีก่อนหน้า โดยมีกำไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 0.90 ดอลลาร์สหรัฐ สูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ เนื่องจากผลการซื้อขายที่แข็งแกร่งและรายได้เพิ่มขึ้น 6% เป็น 27.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 14.44 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ตรงตามคาดการณ์ ขณะที่การตั้งสำรองหนี้เสียอยู่ที่ 1.50 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้ที่ 1.58 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ นักลงทุนตอบสนองเชิงบวกต่อรายงานดังกล่าว ส่งผลให้ราคาหุ้น BAC ปรับตัวขึ้นมากกว่า 3% สะท้อนความเชื่อมั่นในผลการดำเนินงานของธนาคาร แม้จะมีความกังวลเกี่ยวกับภาษีก็ตาม อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงที่หุ้น Bank of America Corporation จะร่วงลงอีกยังคงมีอยู่
บทความนี้จะทำการศึกษาละเอียดเกี่ยวกับ Bank of America Corporation ผ่านการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานจากรายงานไตรมาสที่ 3 ปี 2024, ไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และไตรมาสที่ 1 ปี 2025 ของ Bank of America นอกจากนี้ยังรวมถึงการวิเคราะห์ทางเทคนิคของหุ้น BAC และการคาดการณ์ราคาหุ้นสำหรับปี 2025 โดยอิงจากผลการดำเนินงานล่าสุดของหุ้น Bank of America
Bank of America Corporation เป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินหลากหลายประเภท Amadeo Giannini ก่อตั้งธนาคารในปี 1904 ที่เมืองซานฟรานซิสโก ประเทศสหรัฐอเมริกา ภายใต้ชื่อ Bank of Italy ซึ่งภายหลังเปลี่ยนชื่อเป็น Bank of America ในปี 1930 บริษัทในรูปแบบปัจจุบันเกิดขึ้นในปี 1998 จากการควบรวมกับ NationsBank Bank of America นำเสนอบริการที่หลากหลาย ครอบคลุมการธนาคารเพื่อผู้บริโภคและองค์กร ผลิตภัณฑ์การลงทุนและประกันภัย การบริหารสินทรัพย์ รวมถึงบริการสินเชื่อและสินเชื่อที่อยู่อาศัย สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองชาร์ลอตต์ รัฐนอร์ทแคโรไลนา ประเทศสหรัฐอเมริกา การเสนอขายหุ้นต่อประชาชนครั้งแรก (IPO) ของธนาคารเกิดขึ้นในปี 1957 เมื่อหุ้นของบริษัทเริ่มซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กภายใต้สัญลักษณ์ BAC Bank of America เป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาและทั่วโลก โดยให้บริการลูกค้าในมากกว่า 35 ประเทศ และบริหารสินทรัพย์มากกว่า 2.4 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ
ภาพชื่อ Bank of America Corporationพื้นที่ทางการเงินหลักที่สร้างรายได้ให้กับ Bank of America ครอบคลุมสายธุรกิจต่าง ๆ รวมถึงบริการค้าปลีก องค์กร และการลงทุน แบ่งออกเป็นหมวดหมู่ดังนี้:
พื้นที่เหล่านี้ช่วยกระจายแหล่งรายได้ของธนาคาร และเพิ่มความสามารถในการต้านทานวิกฤตเศรษฐกิจ ทำให้ Bank of America สามารถแข่งขันได้อย่างมีประสิทธิภาพในตลาดโลก
จุดแข็งของ Bank of America ได้แก่:
จุดอ่อนของ Bank of America ได้แก่:
โดยรวมแล้ว Bank of America เป็นผู้เล่นที่แข็งแกร่งในตลาดการเงินด้วยความหลากหลายและนวัตกรรม แต่ก็ยังต้องเผชิญกับความท้าทายจากความไวต่อปัจจัยมหภาคและต้นทุนการดำเนินงานที่สูง
ในเดือนตุลาคม Bank of America ได้เผยแพร่รายงานไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ซึ่งสิ้นสุดเมื่อวันที่ 30 กันยายน ข้อมูลสำคัญจากรายงานมีดังนี้ (https://investor.bankofamerica.com/):
รายได้ตามกลุ่มธุรกิจ:
กำไรสุทธิตามกลุ่มธุรกิจ:
ผู้ถือหุ้นได้รับเงินคืนเกือบ 5.60 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ รวมถึงเงินปันผล 2.00 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 3.50 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ
แม้ว่ารายได้รวมจะเพิ่มขึ้น 1% แต่กำไรสุทธิของธนาคารลดลง 12% โดยกำไรจากการดำเนินงานธนาคารทั้งในตลาดผู้บริโภคของสหรัฐฯ และระดับโลกลดลง อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับไตรมาสก่อนหน้า กลุ่มธุรกิจการลงทุนยังคงแสดงให้เห็นถึงแนวโน้มบวก ช่วยชดเชยผลกระทบทางลบจากภาคบริการธนาคาร
Bank of America Corporation ได้เผยแพร่สถิติไตรมาสที่ 4 ปี 2024 เมื่อวันที่ 16 มกราคม 2025 ข้อมูลสำคัญจากรายงานเปรียบเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2023 มีดังนี้ (https://investor.bankofamerica.com/):
รายได้ตามกลุ่มธุรกิจ:
กำไรสุทธิตามกลุ่มธุรกิจ:
ในรายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ฝ่ายบริหารของ Bank of America แสดงความเชื่อมั่นในผลการดำเนินงานและแนวโน้มของบริษัท โดยระบุว่าทุกสายธุรกิจมีส่วนสนับสนุนรายได้เพิ่มขึ้น และมีการเติบโตอย่างเห็นได้ชัดในเงินฝากและสินเชื่อที่ได้รับอนุมัติ ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม ธนาคารคาดการณ์ว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาสที่ 1 ปี 2025 จะอยู่ระหว่าง 14.5 ถึง 14.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และคาดว่าการเติบโตอย่างต่อเนื่องจะทำให้ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 15.5-15.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในไตรมาสที่ 4 ปี 2025 โดยคาดว่าครึ่งหลังของปี 2025 จะแสดงให้เห็นถึงการเติบโตที่แข็งแกร่งกว่าครึ่งปีแรก ซึ่งจะช่วยเสริมความได้เปรียบในการดำเนินงานตลอดทั้งปี 2025
เมื่อวันที่ 15 เมษายน Bank of America ได้เผยแพร่รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 1 ปี 2025 ซึ่งสิ้นสุดเมื่อวันที่ 31 มีนาคม รายละเอียดสำคัญมีดังนี้ (https://investor.bankofamerica.com/):
รายได้ตามกลุ่มธุรกิจ:
กำไรสุทธิตามกลุ่มธุรกิจ:
รายงานไตรมาสที่ 1 ปี 2025 ของ Bank of America แสดงผลลัพธ์ที่แข็งแกร่ง เกินกว่าที่ Wall Street คาดการณ์ไว้ และสร้างความเชื่อมั่นอย่างระมัดระวังในหมู่นักลงทุน การเติบโตของรายได้ส่วนใหญ่มาจากรายได้จากการซื้อขาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคหุ้น ซึ่งเพิ่มขึ้น 17% ท่ามกลางกิจกรรมในตลาดที่ขยายตัวในหมู่ธนาคารชั้นนำของสหรัฐฯ
แม้จะมีผลประกอบการในเชิงบวก Bank of America ยังคงระมัดระวังต่อสถานการณ์เศรษฐกิจ Brian Moynihan ซีอีโอของธนาคารระบุถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากมาตรการภาษีใหม่และความไม่แน่นอนในระดับโลก อย่างไรก็ตาม เขาไม่คาดว่าประเทศสหรัฐอเมริกาจะเข้าสู่ภาวะถดถอยในปี 2025 โดย CFO Alastair Borthwick กล่าวว่าภาวะเศรษฐกิจจะยังคงเติบโตอย่างช้า ๆ
ในไตรมาสที่ 1 ปี 2025 Bank of America ได้เพิ่มการตั้งสำรองสำหรับหนี้เสียที่อาจเกิดขึ้นจาก 1.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เป็น 1.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงแนวทางที่ระมัดระวังของธนาคารในการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตท่ามกลางความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
สำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ ธนาคารยังคงอัตราเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.26 ดอลลาร์สหรัฐต่อหุ้น แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนทุนให้แก่ผู้ถือหุ้น
สำหรับไตรมาสที่ 2 ปี 2025 ฝ่ายบริหารของ Bank of America ไม่ได้ให้การคาดการณ์เฉพาะเจาะจง อย่างไรก็ตาม ธนาคารคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเติบโต 6-7% ในปี 2025 และแตะระดับประมาณ 15.5 ถึง 15.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในไตรมาสที่ 4 ปี 2025 โดยย้ำการคาดการณ์ตามที่ได้กล่าวไว้ในบทวิเคราะห์ประกอบรายงานไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ปัจจัยหลักที่ขับเคลื่อนรายได้ดอกเบี้ยคือภาคบริการผู้บริโภค
โดยสรุป รายงานไตรมาสที่ 1 ปี 2025 ของ Bank of America ยืนยันถึงตำแหน่งการดำเนินงานที่แข็งแกร่งและแนวทางการบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ แม้จะยังมีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจในภาพรวม แต่ผลประกอบการที่มั่นคงของธนาคารและการให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นยังคงทำให้หุ้นของธนาคารน่าสนใจสำหรับนักลงทุนระยะยาว
ในเดือนกุมภาพันธ์ 2025 หุ้น BAC แตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 47.70 ดอลลาร์สหรัฐ ก่อนที่จะร่วงลงและสูญเสียมูลค่าไป 30% ภายในวันที่ 7 เมษายน แม้ว่ารายงานไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และไตรมาสที่ 1 ปี 2025 จะเกินกว่าคาดการณ์ แต่ความกังวลเกี่ยวกับมาตรการภาษีที่ไม่แน่นอนภายใต้รัฐบาลทรัมป์ ส่งผลให้หุ้น BAC ร่วงลงถึง 17% จากผลกระทบของภาษี เนื่องจากสถานการณ์ภาษียังคงไม่แน่นอน นักลงทุนในตลาดจึงลังเลที่จะเข้าซื้อหุ้น BAC แม้ว่าฝ่ายบริหารของธนาคารจะมีมุมมองเชิงบวกสำหรับปี 2025 ก็ตาม มาดูการเคลื่อนไหวของราคาที่เป็นไปได้ในปี 2025 จากพฤติกรรมของหุ้น BAC กัน
การคาดการณ์เชิงบวกของหุ้น BAC ชี้ว่าราคาสามารถทดสอบแนวรับที่ 33.00 ดอลลาร์สหรัฐ และดีดตัวกลับขึ้นสู่แนวต้านที่ 42.50 ดอลลาร์สหรัฐได้ กรณีนี้ได้รับแรงสนับสนุนจากนโยบายภาษีของโดนัลด์ ทรัมป์ ซึ่งกดดันตลาดหุ้นสหรัฐฯ อย่างไรก็ตาม สถานการณ์อาจกลับมามีเสถียรภาพในระยะสั้น ซึ่งอาจกระตุ้นความสนใจของนักลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงและขับเคลื่อนความต้องการหุ้น รวมถึงหุ้น BAC
การคาดการณ์ทางเลือกสำหรับหุ้น BAC คาดว่าราคาจะสามารถทะลุแนวต้านที่ 42.50 ดอลลาร์สหรัฐ และในกรณีนั้น มูลค่าหุ้นอาจขยับขึ้นไปถึง 47.50 ดอลลาร์สหรัฐ
การวิเคราะห์และการคาดการณ์ราคาหุ้น Bank of America Corporation สำหรับปี 2025ความเสี่ยงในการลงทุนในหุ้น Bank of America Corporation มีดังนี้:
แม้ว่า Bank of America จะมีความแข็งแกร่งในหลายด้าน แต่นักลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงข้างต้นอย่างรอบคอบ เนื่องจากปัจจัยเหล่านี้อาจกดดันผลการดำเนินงานทางการเงินของบริษัทในอนาคต
การคาดการณ์ที่นำเสนอในส่วนนี้จะสะท้อนให้เห็นความคิดเห็นส่วนตัวของผู้แต่งเท่านั้น และจะไม่สามารถถูกพิจารณาว่าเป็นแนวทางสำหรับการซื้อขาย RoboForex ไม่รับผิดชอบสำหรับผลลัพธ์การซื้อขายที่อ้างอิงตามคำแนะนำการซื้อขายที่อธิบายเอาไว้ในบทวิจารณ์การวิเคราะห์เหล่านี้